Podes deseñar as túas estratexias de investimento sen ser Warren Buffett?

Investiga ás compañías e entende os produtos de investimento para deseñar as túas estratexias de investimento e conseguir rendibilizar o teu diñeiro

Warren Buffett é un veterano empresario e investidor estadounidense coñecido en todo o mundo por ostentar unha das riquezas máis grandes do planeta, grazas ao seu éxito realizando investimentos desde 1950. Ao longo de máis de 70 anos, Buffett despregou múltiples estratexias de investimento que o levaron ata o máis alto da economía global.

Por desgraza, non todos temos os mesmos coñecementos e instinto que Warren Buffett, o cal non significa que non poidas deseñar as túas estratexias de investimento e conseguir rendibilizar o teu diñeiro.

De feito, o propio Buffett declarou que a calidade máis importante de todo bo investidor non é a intelixencia, senón o temperamento. É dicir, a capacidade de manexar os investimentos con paciencia, sen deixarse alarmar polas fluctuaciones constantes do mercado e a economía.

Xestionar os investimentos de forma reactiva pode desviar o foco dos obxectivos de investimento e granjear máis perdas que ganancias. Ter temperamento para deseñar as túas estratexias de investimento implica, tamén, non deixarche levar polos impulsos e ser disciplinado.

Se es proactivo á hora de deseñar as túas estratexias de investimento, analizas os datos con calma e estudas ás compañías nas que invistes, obterás valiosos froitos a partir do teu diñeiro.
O propio Warren Buffett, quizais o investidor máis prestixioso do último século, sostén que non necesitas ser un científico espacial para deseñar as túas estratexias de investimento e xerar beneficios económicos.

A continuación, imos explorar algunhas claves que debes ter en conta á hora de deseñar as túas estratexias de investimento para sentar as bases do éxito.

Se hai unha cita de Warren Buffett que pasou á historia é, sen dúbida, a súa declaración de que a primeira regra para investir é non perder diñeiro. Detrás desta sinxela frase escóndese unha forma de pensar que pode serche de axuda cando procedas a deseñar as túas estratexias de investimento: é importante tomar decisións intelixentes, baseándose nos datos e apostando por investimentos sólidos. As présas nunca son boas cando se tenta construír algo valioso. Así como resulta perigoso edificar unha casa con présas, sen atender a todas as claves e detalles, o mesmo sucede á hora de deseñar as túas estratexias de investimento. Implica isto que sempre debes ser conservador cando decides investir o teu diñeiro? Non, o que debes ser é precavido e informarche con precisión do produto no que vas investir e da empresa na que estás a depositar o teu investimento. Un investidor que perde diñeiro non só non está a alcanzar o seu obxectivo primordial, gañalo, senón que tamén é menoscabando os seus aforros. No terreo dos grandes investidores como Buffett, perder diñeiro é habitual. Non todas as apostas son igual de acertadas. Con todo, se as estratexias de investimento son acertadas, as perdas veranse compensadas polas ganancias. Mentres que se es un pequeno investidor, quizais decidas deseñar as túas estratexias de investimento poñendo o foco nunha toma de decisións racional e máis conservadora, apostando por produtos que ofrecen unha rendibilidade fixa e as máximas garantías de retorno, por exemplo, as letras, bonos e obrigacións do Tesouro, fronte a produtos financeiros máis complexos e incertos, como os produtos derivados. Conduce os teus investimentos alternando as luces curtas e as longas

Cando conduces de noite non vas sempre coas luces longas ou coas curtas. Se estás só na estrada, inmerso na escuridade, o conveniente é poñer as luces longas. Con todo, se te cruzas con outro vehículo deberás optar polas curtas para non cegalo.

Ao deseñar as túas estratexias de investimento tamén podes optar por combinar produtos a curto e longo prazo. Tanto uns como outros teñen as súas vantaxes e inconvenientes.

Os investimentos a curto prazo permiten recuperar o diñeiro investido e a rendibilidade nunha marxe de tempo menor. De tal forma que se poden empregar tanto o uno como o outro para reinvestir noutros produtos ou para darlle o uso que estime oportuno. Entre os investimentos a curto prazo podémonos atopar os depósitos, as letras do Tesouro ou modalidades de financiamento alternativo como o crowdfactoring ou o crowdlending.

Mentres que os investimentos a longo prazo requiren máis paciencia e, como xa sinalamos antes, ter o temperamento idóneo para xestionar os investimentos ao longo do tempo e non caer presa dos cambios do mercado. Ademais, hai que ter en conta que durante o tempo que dure o investimento non se dispoñerá do diñeiro líquido investido. A cambio, pódense lograr altas rendibilidades. De que produtos falamos? Bonos estatais, pero tamén corporativos, divisas ou fondos de investimento.

Por exemplo, ao deseñar as túas estratexias de investimento podes tomar a decisión de investir nun fondo de pensións, é dicir, a larguísimo prazo, pero, tamén, investir en facturas de empresas a través de Inversa Invoice Market, cun prazo de recuperación do investimento de meses. E cunha obtención da rendibilidade acordada inmediata.

Corre en bicicleta a piñón fixo ou cambiando de marchas

Precisamente, os tipos de rendibilidade son importantísimos cando procedes a deseñar as túas estratexias de investimento. Por que? Do mesmo xeito que non é o mesmo un investimento a curto ou longo prazo, tamén é moi diferente obter unha rendibilidade fixa que unha variable.

Nos produtos de investimento de rendibilidade fixa, acórdase a devolución do diñeiro investido máis unha porcentaxe a maiores, por exemplo, o 5%. De tal forma que se optas por investir 500 euros nunha factura en Inversa Invoice Market recibirás 525 euros en total. No caso da nosa plataforma, os 25 euros da rendibilidade seranche entregados por adiantado e os 500 que investiches reembolsaránseche cando o librado realice o pago da factura. Cal é o beneficio da rendibilidade fixa? Existen maiores certezas de recuperar o investimento e o aforrador garántese unhas ganancias previamente establecidas.

Pola contra, nos produtos de investimento de renda variable, o investidor non ten garantida nin a devolución do capital que investiu, nin unha rendibilidade predefinida. Pensemos, por exemplo, nas accións dunha empresa. O investidor compra as accións e pode vendelas por moito máis diñeiro polo que as adquiriu, pero tamén vendelas por menos ou non vendelas e gañar os dividendos asociados a elas no caso de que a compañía teña beneficios. A renda variable supón aceptar un limiar de risco maior, pero tamén ofrece a oportunidade de conseguir máis beneficios que cos produtos de investimento de renda fixa.

Tendo en conta do que vimos de expoñer, por que rendibilidade debes optar ao deseñar as túas estratexias de investimento? Por aquela que se adapte mellor ás túas necesidades e obxectivos. E, mesmo, podes deseñar as túas estratexias de investimento combinando produtos de renda fixa e variable. Quen dixo que non podes investir en facturas de pemes e, tamén, adquirir accións de multinacionais?

Inviste no que coñeces, aposta por empresas reais

Comportamento, prazos, rendibilidade… Que máis debes ter en conta para deseñar as túas estratexias de investimento? As características non só do produto de investimento, senón tamén da compañía ou o estado no que estás a investir.

Moitas persoas, cando pensan no sector do investimento, imaxínanse produtos financeiros complexos, que requiren altos coñecementos para entender o seu funcionamento e dilucidar se se corresponden cos obxectivos que che marcas cando procedes a deseñar as túas estratexias de investimento.

Produtos derivados como os futuros, as opcións ou os warrants non están pensados para calquera investidor. Nestes casos, si necesitas dispoñer de coñecementos ou contar cun asesoramento especializado.

Con todo, o sector do investimento vai moito máis alá dos produtos e vehículos de investimento máis sofisticados. Por exemplo, os depósitos ou as contas remuneradas son produtos de investimento aos que estamos afeitos todos os cidadáns. O mesmo pode dicirse das letras do Tesouro. E, tamén, do abanico de produtos asociados ao financiamento alternativo en liña.

En marketplaces de crowdfactoring como Inversa, podes saber con precisión en que invistes: unha factura cunha rendibilidade prestablecida dunha empresa da economía real cunha cualificación crediticia determinada. Tiña razón Warren Buffett, se invistes en produtos fáciles de comprender e en empresas tanxibles, non é necesario saber de enxeñería aeroespacial… nin financeira.

Sácalle partido á era da información: Investiga en que e quen invistes

Como vimos de sinalar, en Inversa podes deseñar as túas estratexias de investimento dispoñendo de toda a información relevante sobre as facturas que che ofrecemos, as empresas que as comercializan e os negocios que deben pagalas. Pero a túa capacidade de acceder a datos de valor vai moito máis alá do que poida indicarche unha entidade bancaria ou unha plataforma de financiamento alternativo. Á fin e ao cabo, vivimos na era da información.

Cando procedes a deseñar as túas estratexias de investimento podes consultar na internet todos os datos que desexes coñecer sobre os produtos de investimento que pretendes adquirir e as compañías relacionadas coa operación. Tes ao teu alcance, ademais, publicacións e portais especializados en investimento e economía para entender o estado do mercado e as características das empresas.

O certo é que, hoxe en día, o acceso a coñecemento altamente especializado e de gran valor engadido democratizouse. Podes consultar toda a información que desexes para deseñar as túas estratexias de investimento coa maior precisión posible. A intuición segue tendo o seu encanto, pero os datos optimizaron a toma de decisións. Agora podes deseñar as túas estratexias de investimento analizando en profundidade en que e quen estás a investir.

Como dicimos sempre, en Inversa cremos nas persoas que invisten en persoas e axudámolas a rendibilizar os seus aforros.

Deseñar as túas estratexias de investimento nunca foi máis sinxelo

Que conclusión podemos extraer das diferentes claves que tes que ter en conta para deseñar as túas estratexias de investimento? Que a diferenza dos tempos nos que Buffett comezou a investir, hoxe en día o acceso ao mercado de investimento está ao alcance de calquera.

Sen ir máis lonxe, en Inversa Invoice Market, podes investir dispoñendo só de 20 euros, desde o salón da túa casa e sen necesitar ningún tipo de asesoramento.

A dixitalización das entidades financeiras tradicionais e a irrupción das FinTech transformaron a capacidade de acceso ao terreo do investimento e a posibilidade de xestionar os investimentos de forma autónoma.

Por iso, hoxe podes deseñar as túas estratexias de investimento con plena liberdade, contratando diversos produtos de investimento e confeccionando unha carteira de investimentos que se adapte aos teus intereses, ideas e obxectivos.

Definitivamente, non só Warren Buffett e outros grandes investidores poden poñer en marcha un plan de investimentos ambicioso, ti tamén podes deseñar as túas estratexias de investimento para sacarlle partido ao teu diñeiro e beneficiarche de todas as oportunidades que tes ao teu alcance.