Que é unha carteira de crowdfunding xestionada e por que é unha revolución para os pequenos investidores?

O mundo das inversións cambiou grazas a novas plataformas e modelos de negocio que permiten aos pequenos investidores acceder a oportunidades antes reservadas para grandes capitais. Entre elas, o crowdfunding destacou como unha ferramenta clave para democratizar a inversión. Sen embargo, é fundamental considerar como se xestionan e se diversifican estas inversións para maximizar os seus beneficios.

Neste contexto, Álvaro Ballesteros Ollero, Socio e Administrador de León de Lidia Capital, explícanos como funcionan as carteiras de crowdfunding xestionadas, servizo que ofrecen aos seus clientes en colaboración con Inversa. A través da súa experiencia, descubrimos como a xestión profesional pode aumentar a rentabilidade e seguridade, proporcionando maior accesibilidade e control aos investidores.

Como funciona o servizo de xestión de carteiras e que perfil de investidor pode beneficiarse máis diso?

En primeiro lugar, este servizo está dispoñible tanto para os nosos clientes, á os que lles incorporamos Inversa no seu portfolio, como para os clientes que se rexistran directamente en Inversa, pero en vez de investir directamente, queren falar con profesionais.

Nós imos, en primeiro lugar, a coñecer ben ao cliente, que está buscando e que espera obter.

Se todo encaixa, e entendendo que debe haber unha diversificación en toda carteira de inversión, procedemos a explicarlles en que consiste este tipo de inversión alternativa en Factoring e o uso da plataforma, e a axustar en que tipo de facturas ou pagareis investir, que niveis de risco asumir, que rentabilidade obxectivo buscar, que horizonte temporal das emisións.

Cualquera investidor pode solicitar o noso asesoramento, que aínda que inicialmente se centre na inversión en Inversa, por nosa filosofía integral, abranguerá, se queren, toda a súa carteira de inversión.

Como naceu León de Lidia Capital e cal é a vosa misión como asesor financeiro independente?

León de Lidia Capital xurdiu dun grupo de profesionais de diferentes ámbitos conectados que compartían, fundamentalmente, coñecemento. A finais de 2022 decidimos vehiculizar todo ese coñecemento a través dunha sociedade rexistrada na Comisión Nacional do Mercado de Valores, dedicada ao asesoramento financeiro.

Colaboramos con moitas entidades que nos aportan un valor engadido en diferentes campos: somos axentes financeiros de Caser Valores e Inversións, para poder traballar carteiras de fondos de investimento e dar acceso aos nosos clientes a miles de alternativas.

Traballamos coa maioría das compañías aseguradoras do país para dispor de opcións garantidas en seguros de aforro e un amplo catálogo de plans de pensións, así como de rendas vitalicias.

Incorporamos nas nosas carteiras, da man de socios de confianza, a inversión en metais prezados como o ouro, ou de Private Equity.

E por suposto, colaboracións con entidades que nos aporten unha diferenciación única, como Inversa Invoice Market.

Que vos levou a colaborar con Inversa e que valor engadido ofrece este acordo aos vosos clientes?

Unha das nosas maiores preocupacións é peinar de forma recurrente o mercado, buscando as mellores oportunidades de investimento. Para iso, mantemos comités entre socios e colaboradores nos que admitimos propostas de inversión que son avaliadas e que, se pasan todos os filtros de seguridade e se poden adecuar aos nosos investidores, as incorporamos no noso portfolio. Neste aspecto somos bastante esixentes e só establecemos relacións de colaboración con entidades con un valor diferencial.

No caso de Inversa Invoice Market, nos aporta, dentro do amplo universo do crowdlending, a mellor alternativa en canto a rentabilidade, seguridade e liquidez. Se a iso lle sumamos unha plataforma tecnolóxica moi potente e cómoda de utilizar, e un equipo humano excepcional co que mantenemos conversas continuas.

Que servizos vos solicitan con máis frecuencia os vosos clientes e que vos diferencia no ámbito da inversión alternativa?

Nós non nos centramos nun único perfil de investidor. Temos clientes de todo tipo:

• Grandes patrimonios e familias, cun historial de relación con grandes bancos comerciais, que están desencantados, non só cos resultados, senón tamén co servizo e a atención recibida.
• Persoas sen moitos coñecementos financeiros, que queren obter rentabilidade ao seu patrimonio e queren facelo de man de profesionais que lles expliquen todo con transparencia e lles ofrezan un amplo abanico de opcións sen ter que ir a 10 entidades distintas.
• Persoas na idade de xubilación, que buscan unha planificación fiscal e de xeración de rentas óptima.
• Empresas, fundacións, asociacións con tesourería, ou que queren estruturar plans de incentivos e de captación e retención do talento.
• Xente nova con capacidade de aforro que quere ir construíndo un capital a longo prazo.

Nós non temos produtos propios, somos asesores financeiros que facemos traxes á medida de cada cliente, axustando niveis de risco, obxectivos de rentabilidade, temporalidade das inversións. Cada cliente ten unha carteira diversificada propia, en función das súas necesidades.