Fondos de investimento éticos e responsables: Como funcionan?

O crecente interese pola sostibilidade fixo que moitos investidores busquen formas de aliñar os seus valores coas súas decisións financeiras. É aquí onde opcións como os fondos de investimento éticos e responsables resultan interesantes para os investidores, sobre todo ao cumprir importantes criterios éticos.

Os fondos de investimento éticos e responsables ofrecen a posibilidade de investir en empresas que cumpren con certos criterios ambientais, sociais e de gobernanza (ASG), sen sacrificar a rendibilidade. Por iso, co obxectivo de que coñezas en profundidade este tipo de investimento así como os seus beneficios, preparamos esta completa guía.

Que son os fondos de investimento éticos e responsables?

Os fondos de investimento éticos e responsables son vehículos financeiros que invisten en empresas que cumpren con criterios éticos específicos. Estes acostuman estar relacionados coa sostibilidade ambiental, os dereitos humanos, a igualdade de xénero e a gobernanza corporativa responsable.

A diferenza dos fondos tradicionais, estes fondos non só buscan a rendibilidade, senón tamén contribuír a un impacto positivo na sociedade así como no medio ambiente. Por isto, trátase dunha proposta ideal para aqueles investidores que non só buscan rendibilidade, senón tamén fondos que contribúen de maneira positiva.

Diferencias respecto aos fondos tradicionais

A principal diferenza reside nos criterios de selección dos activos. Mentres que os fondos tradicionais teñen como firme obxectivo maximizar os beneficios sen ter en conta as implicacións sociais ou ambientais das empresas nas que invisten, os fondos éticos realizan unha selección de compañías que cumpren con principios ASG.

Con este enfoque búscase equilibrar a rendibilidade financeira cun impacto positivo no contorno social así como ambiental. Non obstante, como se poden avaliar as empresas para realizar un fondo ético?

Criterios de selección en fondos éticos e responsables

A selección de empresas dentro destes fondos baséase nunha serie de criterios onde se reflicten os valores éticos así como responsables do fondo. Estes divídense do seguinte xeito:

Criterios ambientais, sociais e de gobernanza (ASG)

Os criterios ASG son o estándar polo que se rexen os fondos éticos. Estes tres aspectos son clave para os fondos éticos e están repartidos en tres puntos ben diferenciados:

• Ambientais – Refírese ás prácticas sostibles das empresas no uso de recursos naturais, redución de emisións de carbono así como políticas contra o cambio climático.
• Sociais – Avalía o compromiso cos dereitos humanos, o benestar dos empregados, a igualdade de xénero así como a non discriminación.
• Gobernanza – Céntrase na transparencia así como nas prácticas de xestión responsable, tendo en conta aspectos como a ética nos negocios e a independencia dos órganos de goberno.

Exclusións e sectores prohibidos

Moitos dos fondos éticos implementan políticas de exclusión, o que significa que evitan investir en certos sectores que son considerados prexudiciais ou inmorais, como a industria armamentística, o tabaco, os combustibles fósiles ou as apostas.

Esta exclusión garante que o capital que os investidores depositan no fondo non teña ningún tipo de relación nin financie actividades que vaian en contra dos valores éticos do fondo.

Beneficios e desafíos dos fondos de investimento éticos

• Impacto positivo e rendibilidade – Unha das principais vantaxes dos fondos éticos atópase en que permiten aos investidores xerar un impacto positivo no mundo, investindo en compañías que promoven prácticas responsables. A longo prazo, este enfoque non só axuda a construír un futuro máis sostible, senón que tamén pode ofrecer rendibilidade. De feito, algunhas investigacións demostraron que as empresas con altos estándares ASG tenden a ser máis resilientes e ofrecen mellores rendementos a longo prazo.
• Desafíos e riscos asociados – Non se poden pasar por alto os desafíos destes fondos. Ao limitarse a investir en certos sectores ou empresas que cumpren con criterios éticos, redúcense as opcións de investimento, o que podería limitar as oportunidades de rendibilidade nalgúns casos. Ademais, non todas as empresas que se etiquetan como “sostibles” contan realmente cos criterios de responsabilidade, sendo este un fenómeno coñecido como greenwashing, onde as compañías aparentan ser máis verdes e sostibles do que realmente son.

Como elixir un fondo de investimento responsable?

Elixir un fondo ético pode ser un proceso diferente ao que se segue á hora de seleccionar un fondo tradicional. A que se debe este cambio? A que implica realizar unha avaliación tanto do rendemento como dos principios éticos que se aliñan cos valores que ten o investidor.

Á hora de elixir un fondo de investimento ético, é importante considerar varios aspectos:

• Criterios ASG – É importante verificar que o fondo no que se quere investir cumpre cos estándares ASG así como as inversións se aliñan cos principios do propio investidor.
• Historial de rendibilidade – Asegurarse de que o fondo no que se quere investir demostrou un rendemento constante no tempo.
• Custos e comisións – Moitos fondos éticos son accesibles, mentres que outros poden ter comisións máis elevadas debido á investigación adicional que require seleccionar empresas responsables.

Por outra banda, é importante destacar que un bo fondo ético debe ofrecer transparencia nas decisións de investimento. Antes de investir, débese revisar cada un dos informes do fondo, asegurándose de que cumpran cos criterios éticos prometidos. Ademais, asegúrate de que os rendementos históricos son comparables con outros fondos da mesma categoría para, deste xeito, garantir que non se está a sacrificar a rendibilidade en favor da ética.

Vale a pena investir en fondos éticos e responsables?

Trátase dunha opción excelente para aqueles que buscan aliñar os seus investimentos cos valores persoais, sen ter que rexeitar a rendibilidade a longo prazo. Estes fondos permiten xerar impacto positivo no mundo, fomentando con iso o desenvolvemento de empresas sostibles, socialmente responsables e con prácticas de bo goberno corporativo.

Aínda que existen desafíos, como o risco dunha menor diversificación ou a posibilidade de greenwashing, os beneficios de contribuír a un cambio positivo xunto coa capacidade de xerar bos rendementos, fan que sexa unha opción atractiva para investidores conscientes.

Se estás a considerar realizar unha diversificación dos teus investimentos de forma ética, en Inversa ofrecemos alternativas interesantes a través do crowdlending. Grazas á nosa plataforma, poderás investir en proxectos sostibles e éticos ao tempo que obtés unha rendibilidade competitiva. E todo isto, mentres contas cos nosos asesores para responder a todas as túas dúbidas.