Fondos de inversión éticos y responsables: ¿Cómo funcionan?

El creciente interés por la sostenibilidad ha provocado que muchos inversores busquen formas de alinear sus valores con sus decisiones financieras. Es aquí donde opciones como los fondos de inversión éticos y responsables resultan interesantes para los inversores, sobre todo al cumplir con importantes criterios éticos.

Los fondos de inversión éticos y responsables ofrecen la posibilidad de invertir en empresas que cumplen con ciertos criterios ambientales, sociales y de gobernanza (ASG), sin sacrificar la rentabilidad. Por ello, con intención de que conozcas a fondo este tipo de inversión así como sus beneficios, hemos preparado esta completa guía.

¿Qué son los fondos de inversión éticos y responsables?

Los fondos de inversión éticos y responsables son vehículos financieros que invierten en empresas que cumplen con criterios éticos específicos. Estos suelen estar relacionados con la sostenibilidad ambiental, los derechos humanos, la igualdad de género y la gobernanza corporativa responsable.

A diferencia de los fondos tradicionales, estos fondos no solo buscan la rentabilidad, sino también contribuir a un impacto positivo en la sociedad así como el medio ambiente. Por ello, se trata de una propuesta ideal para aquellos inversores que no solo buscan rentabilidad, sino también fondos que contribuyen de forma positiva.

Diferencias respecto a los fondos tradicionales

La principal diferencia radica en los criterios de selección de los activos. Mientras que los fondos tradicionales tienen como firme objetivo el maximizar los beneficios sin tener ningún tipo de consideración en las implicaciones sociales o ambientales de las empresas en las que invierten, los fondos éticos realizan una selección de compañías que cumplen con principios ASG.

Con este enfoque se busca equilibrar la rentabilidad financiera con un impacto positivo en el entorno social así como ambiental. Sin embargo, ¿cómo se pueden evaluar las empresas para realizar un fondo ético?

Criterios de selección en fondos éticos y responsables

La selección de empresas dentro de estos fondos está basada en una serie de criterios donde se reflejan los valores éticos así como responsables del fondo. Estos se dividen del siguiente modo:

Criterios ambientales, sociales y de gobernanza (ASG)

Los criterios ASG son el estándar por el que se rigen los fondos éticos. Estos tres aspectos son clave para los fondos éticos y están repartidos en tres puntos bien diferenciados:

• Ambientales - Se refiere a las prácticas sostenibles de las empresas en cuanto al uso de recursos naturales, reducción de emisiones de carbono así como políticas contra el cambio climático.
• Sociales - Evalúa el compromiso con los derechos humanos, el bienestar de sus empleados, la igualdad de género así como la no discriminación.
• Gobernanza - Se centra en la transparencia así como prácticas de gestión responsable, teniendo en cuenta aspectos como la ética en los negocios y la independencia de los órganos de gobierno.

Exclusiones y sectores prohibidos

Muchos de los fondos éticos implementan políticas de exclusión, lo que significa que evitan invertir en ciertos sectores que son considerados perjudiciales o inmorales, como son la industria armamentística, el tabaco, los combustibles fósiles o las apuestas.

Esta exclusión garantiza que el capital que los inversores metan en el fondo no tenga ningún tipo de relación ni financie actividades que vayan en contra de los valores éticos del fondo.

Beneficios y desafíos de los fondos de inversión éticos

• Impacto positivo y rentabilidad - Una de las principales ventajas de los fondos éticos se encuentra en que permiten a los inversores generar un impacto positivo en el mundo, invirtiendo en compañías que promueven prácticas responsables. A largo plazo, este enfoque no solo ayuda a construir un futuro más sostenible, sino que también puede ofrecer rentabilidad. De hecho, algunas investigaciones han demostrado que las empresas con altos estándares ASG tienden a ser más resilientes y ofrecen mejores rendimientos a largo plazo.
• Desafíos y riesgos asociados - No se pueden pasar por alto los desafíos de estos fondos. Al limitarse a invertir en ciertos sectores o empresas que cumplen con criterios éticos, se reducen las opciones de inversión, lo que podría limitar las oportunidades de rentabilidad en algunos casos. Además, no todas las empresas que se etiquetan como “sostenibles” cuentan realmente con los criterios de responsabilidad, siendo este un fenómeno conocido como greenwashing, donde las compañías aparentan ser más verdes y sostenibles de lo que realmente son.

¿Cómo elegir un fondo de inversión responsable?

Elegir un fondo ético puede ser un proceso diferente al que se sigue a la hora de seleccionar un fondo tradicional. ¿A qué se debe este cambio? A que implica realizar una evaluación tanto del rendimiento como de los principios éticos que se alinean con los valores que tiene el inversor.

A la hora de elegir un fondo de inversión ético, es importante considerar varios aspectos:

• Criterios ASG - Es importante verificar que el fondo en el que se quiere invertir cumple con los estándares ASG así como las inversiones se alinean con los principios del propio inversor.
• Historial de rentabilidad - Asegurarse de que el fondo en el que se quiere invertir ha demostrado un rendimiento constante en el tiempo.
• Costes y comisiones - Muchos fondos éticos son accesibles, mientras que otros pueden tener comisiones más elevadas debido a la investigación adicional que requiere seleccionar empresas responsables.

Por otra parte, es importante destacar que un buen fondo ético debe ofrecer transparencia en las decisiones de inversión. Antes de invertir, se debe revisar cada uno de los informes del fondo, asegurándose de que cumplan con los criterios éticos prometidos. Además, asegúrate de que los rendimientos históricos son comparables con otros fondos de la misma categoría para, de este modo, garantizar que no se está sacrificando la rentabilidad en favor de la ética.

¿Vale la pena invertir en fondos éticos y responsables?

Se trata de una opción excelente para aquellos que buscan alinear sus inversiones con los valores personales, sin tener que rechazar a la rentabilidad a largo plazo. Estos fondos permiten generar impacto positivo en el mundo, fomentando con ello el desarrollo de empresas sostenibles, socialmente responsables y con prácticas de buen gobierno corporativo.

Si bien existen desafíos, como el riesgo a una menor diversificación o la posibilidad de greenwashing, los beneficios de contribuir a un cambio positivo junto con la capacidad de generar buenos rendimientos, hacen que sea una opción atractiva para inversores conscientes.

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